Microsoft试图通过在Excel中启动动态，智能模板和称为Money的加载项，使Excel用户的个人理财管理更容易。

正如微软解释的那样，Excel中的Money背后的想法是“简化财务管理任务”。但是，允许Excel执行此操作需要用户方面的巨大信任，因为Excel提供了自动安全地连接到“银行，信用卡，投资和贷款帐户”以下拉所有交易和帐户信息的功能。 。

该加载项适用于美国的Microsoft 365个人或家庭订户，他们只需下载Excel中的Money模板，在Excel中打开它，然后按照显示的说明进行操作。与您的财务帐户的连接是通过Plaid提供的第三方插件处理的，该公司专注于将银行帐户连接到软件/应用程序。通过使用Plaid，Microsoft自动获得对美国大多数主要金融机构的支持。

导入后，Excel可以跟踪您的消费习惯，提供您在“杂货，生活用品，租金等”上花钱的位置的即时明细表，并在出现“订阅费，银行汇款和透支等情况时提醒您”费用”增加或进行了大笔购买。建立与您帐户的初始链接后，允许Excel访问您的最新财务数据就像单击“更新”按钮一样简单。